Доступ к деньгам ужесточат

Есть обновление от 12:42

Кризис ликвидности отступил от российских банков, констатирует ЦБ РФ. А значит, пришло время постепенно сокращать меры антикризисной поддержки

Доступ к деньгам ужесточат
Фото: ИТАР-ТАСС

Москва. 16 ноября. IFX.RU - Российская экономика демонстрирует ряд позитивных сигналов: снижаются инфляция и процентные ставки. На этом фоне существенно улучшилась ситуация на денежном рынке, повысился общий уровень банковской ликвидности.

Банк России указал на общее сокращение системных рисков банков и решил простимулировать банки к переориентации на традиционные инструменты денежно-кредитной политики, ужесточая с 1 февраля доступ к беззалоговым кредитам. От живительного источника могут быть отлучены 70 банков, чей рейтинг не будет соответствовать новым условиям. При этом кредитные организации смогут пополнять свою ликвидность через облигации ЦБ РФ и свободные бюджетные средства, чей объем до конца года оценивается в 1,5 трлн рублей.

Ближе к традициям

Совет директоров Банка России принял решение о снижении с 1 февраля 2010 года лимитов по кредитному риску и повышении минимальных уровней рейтингов кредитоспособности, присваиваемых тремя национальными рейтинговыми агентствами и необходимых для получения кредитов без обеспечения, сообщил Банк России.

Принятое решение направлено на постепенное сокращение масштабов использования механизма кредитования без обеспечения и переориентацию кредитных организаций на традиционные инструменты денежно-кредитной политики, поясняет ЦБ РФ. Сокращение возможностей кредитных организаций по привлечению кредитов без обеспечения от Банка России вступит в силу в условиях прогнозируемого повышения общего уровня банковской ликвидности и улучшения ситуации на денежном рынке, поэтому не окажет неблагоприятного воздействия на функционирование финансового сектора.

Кредитование кредитных организаций без обеспечения - антикризисный инструмент рефинансирования, введенный Банком России для преодоления системного дефицита ликвидности российского банковского сектора, подчеркивается в пресс-релизе.

Задолженность банковского сектора по кредитам без обеспечения за период их предоставления Банком России снизилась с пикового уровня в размере 1 трлн 924 млрд рублей в середине февраля 2009 года до 229 млрд рублей на 11 ноября 2009 года, что является отражением позитивных тенденций в динамике основных макроэкономических показателей, прежде всего инфляции и процентных ставок, индикаторов устойчивости банковского сектора и общего сокращения системных рисков, отмечает ЦБ РФ.

Решение о повышении минимального уровня рейтингов кредитоспособности в отношении трех из четырех национальных рейтинговых агентств, рейтинги которых признаются Банком России в качестве критерия допуска российских кредитных организаций к кредитованию без обеспечения, принято в целях обеспечения сопоставимости шкал национальных рейтинговых агентств, отмечает ЦБ РФ.

Дальнейшие решения Банка России по изменению условий предоставления кредитов без обеспечения будут определяться динамикой показателей устойчивости банковского сектора и ситуацией на денежном рынке, сообщается в пресс-релизе.

Чистый горизонт ликвидности

Сомнений в том, что с ликвидностью в банковской системе все в порядке, у представителей ЦБ нет. В том, что не стоит ожидать ухудшения ситуации в этом плане и в ближайшие месяцы, сообщил первый зампред ЦБ РФ Алексей Улюкаев журналистам в понедельник.

"Мы не ждем ухудшения ситуации с ликвидностью", - сказал он, отметив, что в декабре будет даже избыток ликвидности у банков из-за расходов бюджета, большая часть которых приходится на конец года.

На подходе огромные бюджетные средства. "Мы полагаем, что сейчас фискальная эмиссия идет большими темпами, будет еще больше. Свободная ликвидность растет", - сказал А.Улюкаев, отметив, что в декабре на финансирование дефицита бюджета РФ будет направлено около 1,5 трлн рублей, и банки не смогут сразу разместить эти средства.

А.Улюкаев также отметил, что в ноябре впервые в течение годового периода серьезно увеличивается объем вложений банков в облигации Банка России.

"На горизонте, который проглядывается, нет проблем с ликвидностью вовсе", - сказал А.Улюкаев, отвечая на вопрос о возможной перспективе, в течение которой ЦБ не видит проблем с ликвидностью.

Почти треть за бортом

Кого же могут отлучить от беззалоговых аукционов? По оценкам ЦБ, примерно 70 банков из 230, допущенных к механизму беззалогового кредитования, не смогут участвовать в аукционах Центробанка из-за ужесточения требований к ним, сообщил Алексей Улюкаев.

"Это означает, что ряд банков не будет допущен (к беззалоговым аукционам)", - сказал он, добавив, что это произойдет, если эти банки до 1 февраля не смогут повысить уровень рейтинга.

А.Улюкаев отметил, что ЦБ РФ будет и дальше продолжать дестимулировать банки к участию в аукционах ЦБ по предоставлению беззалоговых кредитов. По его словам, Центробанк может делать это двумя способами: с помощью цены и с помощью доступности этого вида кредитования.

До сих пор ЦБ РФ дестимулировал банки участвовать в беззалоговом кредитовании с помощью цены предоставляемых средств: когда Центробанк снижал ставки по другим своим кредитам, ставки по беззалоговым кредитам он оставлял на неизменном уровне, что делало их дороже относительно других инструментов.

"А теперь мы просто снижаем доступность", - сказал А.Улюкаев, отметив, что ЦБ уменьшает возможность привлечения беззалоговых кредитов с помощью снижения лимита, привязанного к капиталу на 10% по каждому банку. Кроме того, банки, которые не смогут повысить свои рейтинги, вовсе лишатся возможности привлекать такое финансирование.

При этом ЦБ РФ не раз заявлял, что беззалоговое кредитование - это экзотический для Центрального банка инструмент финансирования, который был введен в разгар кризиса. ЦБ также заявлял о планах снижать объемы предоставляемых беззалоговых кредитов.

Как было и как будет

Механизм беззалогового кредитования был запущен ЦБ РФ 20 октября прошлого года для стабилизации ситуации в банковском секторе в условиях оттока вкладов, отсутствия возможности у банков получить кредиты за рубежом, свертывания межбанковского кредитования.

Первоначально к участию в аукционах по размещению средств ЦБ РФ были допущены только банки, имеющие рейтинги долгосрочной кредитоспособности международных рейтинговых агентств.

В первом аукционе участвовали 84 банка, которые по его итогам привлекли на срок 5 недель 388 млрд рублей, через месяц, к 19 ноября, объем задолженности по кредитам вырос до 792,8 млрд рублей.

С 20 ноября к аукционам были допущены банки с рейтингами национальных рейтинговых агентств. Они могли претендовать на 5-недельные кредиты, имея рейтинг не ниже "ВВ-" по шкале RusRating или "В++" агентства "Эксперт РА". Задолженность по кредитам сразу же преодолела триллионный рубеж.

Когда 11 декабря круг участников беззалоговых аукционов был расширен за счет банков, имеющих рейтинги еще двух национальных агентств - НРА (не ниже "А-") и AK&M (не ниже "А"), задолженность по кредитам превысила 1,5 трлн рублей.

С 1 февраля 2010 года, чтобы получить доступ к беззалоговому кредитованию на максимальный срок до года банкам надо иметь международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности от рейтинговых агентств S&P, Fitch не ниже "ВВВ-", а также агентства Moody`s - "В3". При сроке беззалогового кредитования до 6 месяцев рейтинги должны быть не ниже "ВВ-" от S&P и Fitch и "Ва3" от Moody`s. На беззалоговые кредиты сроком до 3 месяцев могут претендовать банки с рейтингами S&P, Fitch на уровне не ниже "В-" и Moody`- "В3".

Рейтинги национальных агентств при допуске к беззалоговым кредитам сроками до года и 6 месяцев не применяются. А вот при беззалоговом кредитовании сроком до 5 недель банкам надо обладать рейтингом от RusRating на уровне "ВВ" и 1, 2 классификационная группа, от агентств Эксперт РА, НРА, AK&M рейтинги должны быть не ниже "А" и 1, 2 классификационная группа.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

ЦБ: не волнуйтесь за банки

Экономика
Google не удалось убедить рекламодателей США в надежности YouTubeGoogle не удалось убедить рекламодателей США в надежности YouTube
Компании стали отказываться от размещения рекламы на YouTube, поскольку их объявления показывались вместе с экстремистскими видеороликамиПодробнее
Компания Геннадия Тимченко реконструирует ресторан "Золотой колос" на ВДНХКомпания Геннадия Тимченко реконструирует ресторан "Золотой колос" на ВДНХ
По данным источников "Ведомостей", в заведнии будет сделан акцент на блюдах, приготовленных из продуктов российских производителейПодробнее
Путин внесет в Госдуму кандидатуру главы ЦБ Набиуллиной для продления полномочийПутин внесет в Госдуму кандидатуру главы ЦБ Набиуллиной для продления полномочий
Эльвира Набиуллина возглавляет Банк России с 2013 годаПодробнее
Дума приняла закон о праве граждан под санкциями отказаться от статуса налогового резидентаДума приняла закон о праве граждан под санкциями отказаться от статуса налогового резидента
Закон также придает этому положению обратную силу, распространив его на правоотношения, возникшие с 1 января 2014 годаПодробнее
У российских импортеров алкоголя возникли проблемы с получением акцизных марокУ российских импортеров алкоголя возникли проблемы с получением акцизных марок
Как сообщают источники "Коммерсанта", для некоторых напитков, например вин и крепкого спиртного в полулитровых бутылках, марки и вовсе кончилисьПодробнее
Портфель заказов Рособоронэкспорта составил 45 млрд долларовПортфель заказов Рособоронэкспорта составил 45 млрд долларов
Контракт на поставку Индии четырех фрегатов проекта 11356 будет заключен в 2017 годуПодробнее
S&P улучшило прогнозы рейтингов 13 компаний из РоссииS&P улучшило прогнозы рейтингов 13 компаний из России
Рейтинг предприятий изменился на "позитивный" со "стабильного"Подробнее
Греф прокомментировал украинские санкции против СбербанкаГреф прокомментировал украинские санкции против Сбербанка
"Мы сегодня занимаемся поиском вариантов максимально быстрого выхода с украинского рынка", - сказал глава СбербанкаПодробнее
Apple анонсировала красный iPhone 7 и новый iPadApple анонсировала красный iPhone 7 и новый iPad
Часть средств от продажи красных iPhone пойдет в Глобальный фонд для борьбы со СПИДомПодробнее
Доллар впервые за месяц опустился ниже 57 рублейДоллар впервые за месяц опустился ниже 57 рублей
Это произошло на фоне роста цен на нефтьПодробнее
Недвижимость
Последние новости
Главная
В России В мире Экономика Спорт Культура Москва
Все новости Все сюжеты Все фотогалереи