Банк, причастный к краже 1,25 млрд, лишен лицензии

ЦБ в четверг отозвал лицензии у двух московских банков, один из которых был замешан в попытке похищения 1,25 млрд рублей со счетов Пенсионного фонда на прошлой неделе. Впрочем, лицензии он лишился не за это, а за недостоверную отчетность и невозможность расплатиться с кредиторами

Банк, причастный к краже 1,25 млрд, лишен лицензии
Comstock Images/Russian Look

Москва. 19 ноября. IFX.RU - Банк России своим решением отозвал лицензии у двух некрупных московских банков. Регулятор периодически чистит ряды банковского сообщества, избавляясь от нежизнеспособных кредитных организаций. Поэтому в данном событии не было бы никакой "изюминки", если бы не тот факт, что один из банков, лишившийся лицензии, был замешан в попытке похищения огромной суммы в 1,25 млрд рублей со счетов Пенсионного фонда РФ.

ЦБ своим приказом отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО Коммерческий банк "Кубань" (г. Москва), говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей Банка России. Лицензия отозвана в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.

В связи с потерей ликвидности КБ "Кубань" не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. При этом кредитная организация представляла в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение.

Напомним, что именно этот банк был замешан в похищении средств Пенсионного фонда РФ. Как выяснилось, 13 ноября неустановленные лица представили в ОПЕРУ при ЦБ два подложных платежных поручения "с назначением платежей, якобы в качестве финансирования расходов на капитальные вложения и проектные работы по строительству объектов ПФР". В тот же день 1 млрд 250 млн рублей были перечислены на счет ООО "СпецТехПром" в ООО КБ "Кубань". Но мошенничество вскрылось, и в начале текущей недели деньги были полностью возвращены.

Банк "Кубань" по итогам третьего квартала 2009 года по размеру активов (142 млн рублей) занимает 957-е место в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". Он имеет банковскую лицензию без права привлечения во вклады средств физлиц.

Согласно оборотной ведомости на 1 октября 73,0 млн рублей находилось на счетах коммерческих организаций-клиентов банка, 1,3 млн рублей - юрлиц-нерезидентов. Доходы банка за 9 месяцев 2009 года составили 111 млн рублей, расходы - 103 млн рублей, чистая прибыль - менее 8 млн рублей. В мае банку исполнилось 20 лет. Первоначально он был зарегистрирован в Тимашевске (Краснодарского края). Его уставный капитал - 3 млн рублей (последнее увеличение - в ноябре 2001 года).

Другим банком, потерявшим в четверг лицензию, стал московский "Межрегиональный инвестиционный банк" (АКБ "МИБ"). Отметим, что и с этим банком связана история, которой интересуются правоохранительные органы. Ведь. президент МИБа Вадим Волков и член совета директоров Игорь Кругляков вместе с замминистра финансов Сергеем Сторчаком являются обвиняемыми по делу о покушении на хищение бюджетных средств на $43,3 млн.

Как сообщили агентству "Интерфакс" в МИБе в четверг, В.Волков "давно не работает в банке", однако не сказали, когда именно с него были сняты полномочия. Согласно информации, опубликованной на сайте МИБа, И.Кругляков по-прежнему является членом совета директоров банка.

Как сообщалось, С.Сторчак, В.Волков, И.Кругляков и гендиректор ЗАО "Содэксим" Виктор Захаров обвиняются в создании организованной группы с целью хищения денежных средств из федерального бюджета под предлогом покрытия затрат, понесенных ЗАО "Содэксим" в связи с урегулированием долга Алжира перед РФ. Все фигуранты дела были задержаны в ноябре-декабре 2007 года. И.Кругляков был освобожден под подписку о невыезде 22 сентября 2008 года, С.Сторчак - 21 октября 2008 года.

Впрочем, отзыв лицензии также никак не связан с этой историей. Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

МИБ не обеспечивало своевременное проведение расчетов по счетам своих клиентов, проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по выданным ссудам. Кроме того, банк не соблюдал порядок формирования обязательных резервов в Банке России и представлял существенно недостоверную отчетность, маскирующую неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации.

В рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА", МИБ занимает 224-е место по величине активов (6,6 млрд рублей). В отличие от "Кубани", МИБ является участником системы страхования банковских вкладов, поэтому государство компенсирует вкладчикам их деньги в размере до 700 тыс. рублей в полном объеме. Согласно данным рэнкинга, объем депозитов физических лиц в банке составляет 398,9 млн рублей.

С начала текущего года, с учетом последних двух потерь, лицензий лишились уже 43 банка. Ранее в текущем году лицензий по различным причинам лишились КБ "Универсал", банк "Сенатор", банк "Первомайский", банк "Вымпел", "Град-Банк", банк "Прикамье", Астраханьпромбанк, Московский залоговый банк, "Московский Капитал", Урайкомбанк, КБ "Каури", НКО "Империал-Центр", "ВЕФК-Урал", Инкасбанк, Судкомбанк, "Муниципальный коммерческий банк", "Южный торговый банк", КБ "НБР", Соцкредитбанк, КБ "НПК-Банк", КБ "ФИБ", "Русский банк делового сотрудничества", КБ "Фемили", "Сибирско-московский коммерческий банк", КБ "Петро-Аэро-Банк", АКБ "Юникбанк", "Поволжский немецкий банк", НКО "Расчетная палата МРС", КБ "Столыпин", ОАО "Банк "Соотечественники", КБ "ИТ-Банк", ООО "КБИ Банк", ООО "ИПФ Банк", ООО "Банк Евро Трейд", АКБ "ЮСБ", "Межрегфинкомбанк", КБ "Банк высоких технологий" (БВТ), "МежБизнесБанк" и "Векомбанк".

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Треть банков под колпаком

Экономика
В России появится орган по координации борьбы с последствиями санкцийВ России появится орган по координации борьбы с последствиями санкций
По словам Антона Силуанова, новая структура будет работать при одном из министерств и будет курировать санкционные предприятияПодробнее
"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений
Подробности идеи развивать отдельный торговый формат в отделениях "Почты" будут представлены в июлеПодробнее
Переговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результатаПереговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результата
"Газпром" в пятницу направил в Стокгольмский арбитраж документы для расторжения контрактов на поставку газа и его транзитПодробнее
Новак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррельНовак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррель
Дональд Трамп считает, что цены искусственно завышены, и не намерен с этим миритьсяПодробнее
ФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и MonsantoФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и Monsanto
Сделка объемом $66 млрд ранее получила одобрение Еврокомиссии и Минюста СШАПодробнее
Аналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляциюАналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляцию
Динамика темпов роста цен будет зависеть от масштабов ослабления рубля после введенных санкций США Подробнее
Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"
По словам пресс-секретаря президента РФ, это лишь одна из точек зрения на способы поддержки и нужно учесть мнения акционеровПодробнее
Moody's сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям СШАMoody’s сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям США
По оценкам агентства, некоторые российские компании все же станут менее кредитоспособными, в том числе "РусАл"Подробнее
Forbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов РоссииForbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов России
Их совокупное состояние выросло до $485 млрдПодробнее
Цены на сырье выросли до максимума с 2015 годаЦены на сырье выросли до максимума с 2015 года
Резко повысилась стоимость никеля, алюминия и нефтиПодробнее
Недвижимость
Последние новости