ЦБ докопается до владельцев

Банки, работающие с вкладами граждан, должны в обязательном порядке раскрывать своих конечных собственников - физических лиц. Благодаря новым требованиям, к примеру, стало известно, что в числе бенефициаров "Балтинвестбанка" оказался принц Лихтенштейна Михаэль. ЦБ уже начал следить за выполнением правил раскрытия информации о собственниках

ЦБ докопается до владельцев
Photostogo/Russian Look

Москва. 18 января. IFX.RU - Кем являются конечные собственники российских банков, порой бывало не под силу узнать даже регулятору, не говоря уж о клиентах банка. Однако теперь ситуация меняется. С конца прошлого года ЦБ РФ обязал российские банки, входящие в систему страхования вкладов (ССВ), раскрывать информацию о своих бенефициарах. Теперь Банк России пристально следит, как новое требование исполняется.

"Территориальные учреждения начали осуществлять контроль за раскрытием информации о тех, кто влияет на принимаемые органами управления банков решений. Они собирают эти сведения от кредитных организаций и пересылают их в соответствующий департамент Банка России", - рассказала агентству "Интерфакс" замдиректора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Елена Музыка.

Напомним, что Центробанк с 27 декабря 2009 года обязал российские банки, входящие в ССВ (то есть все банки, привлекающие денежные средства физлиц), раскрывать информацию о лицах, оказывающих существенное влияние на их деятельность.

В январе кредитные организации уже начали массово раскрывать эти данные на своих сайтах. В ближайшее время, говорит Е.Музыка, аналогичные сведения станут появляться и на сайте Банка России. "По мере поступления информации от территориальных учреждений она будет появляться также и на нашем сайте. Первые данные появятся уже до февраля", - добавила она.

Е.Музыка напомнила, что у кредитных организаций есть выбор - размещать сведения либо на собственном сайте, либо на сайте регулятора. Однако и в том и в другом случае должна быть указана информация обо всех, кто влияет на принятие решений в банке. "Это не должны быть, например, ООО, нам нужны сведения о конечных владельцах - физических лицах. При этом раскрыта должна быть вся информация о тех, кто владеет более 1% акций банков. Сведения должны быть свежими, например, актуализированы на дату составления последнего реестра акционеров", - добавила она.

Ну а если кто будет нарушать новые требования раскрытия информации, то к ним Банк России готов применять санкции, отметила Е.Музыка. "С теми, кто несоответствующим образом раскрывает сведения, территориальные учреждения сначала проведут разъяснительную работу. Если они и после этого не начнут исполнять требования законодательства, то к ним будут применяться санкции", - сказала она.

Е.Музыка заметила, что в случае если кредитные организации - участники ССВ не начнут "до конца января-середины февраля исполнять обязанность раскрывать полные сведения о бенефициарах, Банк России начнет с ними активную работу", добавила она.

Напомним, что согласно новым правилам, банк должен сообщать о собственниках, являющихся физическими лицами, фамилию, имя, отчество, гражданство и место жительства. О юридических лицах - наименование, место нахождения (почтовый адрес), а также ряд других сведений, позволяющих идентифицировать данное юридическое лицо.

Один сюрприз от раскрытия банками своих бенефициаров общественность уже получила. Так, в числе конечных собственников "Балтинвестбанка" оказался принц Лихтенштейна Михаэль. Он является единственным бенефициаром компании "Эс.Пи.Эм.Менеджмент Лтд.", которая в свою очередь владеет 19,2% банка. Такая информация опубликована на сайте "Балтинвестбанка".

Новости по теме

Вдвое меньше банков

Экономика
"Вымпелком" отменяет внутрисетевой роуминг для своих абонентов"Вымпелком" отменяет внутрисетевой роуминг для своих абонентов
Главные мобильные операторы России отменят внутрисетевой роуминг до конца сентябряПодробнее
Путин и Меркель сошлись в необходимости оградить "Северный поток-2" от нападок третьих странПутин и Меркель сошлись в необходимости оградить "Северный поток-2" от нападок третьих стран
Целью встречи не было достижение договоренностей, это была "сверка часов", отметил пресс-секретарь российского президентаПодробнее
Fitch подтвердило суверенные рейтинги РФ на уровне "BBB-"Fitch подтвердило суверенные рейтинги РФ на уровне "BBB-"
Агентство сделало "позитивный" прогноз для российской экономикиПодробнее
В правительстве не одобрили идею изымать допприбыль бизнеса через налогиВ правительстве не одобрили идею изымать допприбыль бизнеса через налоги
Эта позиция касается прибыли, полученной из-за курсовых колебанийПодробнее
Минкомсвязи собралось ужесточить требования к сим-картам по "закону Яровой"Минкомсвязи собралось ужесточить требования к сим-картам по "закону Яровой"
Возможно, после перехода на сертифицированное ФСБ шифрование новые сим-карты придется менять каждые 15 месяцевПодробнее
Производители колбасы попросили правительство помочь повысить ценыПроизводители колбасы попросили правительство помочь повысить цены
По данным союза мясопереработчиков, из-за ограничений импорта свинина подорожала с начала года на 30% , курятина – на 35%Подробнее
Недвижимость
Последние новости