ЦБ докопается до владельцев

Банки, работающие с вкладами граждан, должны в обязательном порядке раскрывать своих конечных собственников - физических лиц. Благодаря новым требованиям, к примеру, стало известно, что в числе бенефициаров "Балтинвестбанка" оказался принц Лихтенштейна Михаэль. ЦБ уже начал следить за выполнением правил раскрытия информации о собственниках

Москва. 18 января. IFX.RU - Кем являются конечные собственники российских банков, порой бывало не под силу узнать даже регулятору, не говоря уж о клиентах банка. Однако теперь ситуация меняется. С конца прошлого года ЦБ РФ обязал российские банки, входящие в систему страхования вкладов (ССВ), раскрывать информацию о своих бенефициарах. Теперь Банк России пристально следит, как новое требование исполняется.

"Территориальные учреждения начали осуществлять контроль за раскрытием информации о тех, кто влияет на принимаемые органами управления банков решений. Они собирают эти сведения от кредитных организаций и пересылают их в соответствующий департамент Банка России", - рассказала агентству "Интерфакс" замдиректора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Елена Музыка.

Напомним, что Центробанк с 27 декабря 2009 года обязал российские банки, входящие в ССВ (то есть все банки, привлекающие денежные средства физлиц), раскрывать информацию о лицах, оказывающих существенное влияние на их деятельность.

В январе кредитные организации уже начали массово раскрывать эти данные на своих сайтах. В ближайшее время, говорит Е.Музыка, аналогичные сведения станут появляться и на сайте Банка России. "По мере поступления информации от территориальных учреждений она будет появляться также и на нашем сайте. Первые данные появятся уже до февраля", - добавила она.

Е.Музыка напомнила, что у кредитных организаций есть выбор - размещать сведения либо на собственном сайте, либо на сайте регулятора. Однако и в том и в другом случае должна быть указана информация обо всех, кто влияет на принятие решений в банке. "Это не должны быть, например, ООО, нам нужны сведения о конечных владельцах - физических лицах. При этом раскрыта должна быть вся информация о тех, кто владеет более 1% акций банков. Сведения должны быть свежими, например, актуализированы на дату составления последнего реестра акционеров", - добавила она.

Ну а если кто будет нарушать новые требования раскрытия информации, то к ним Банк России готов применять санкции, отметила Е.Музыка. "С теми, кто несоответствующим образом раскрывает сведения, территориальные учреждения сначала проведут разъяснительную работу. Если они и после этого не начнут исполнять требования законодательства, то к ним будут применяться санкции", - сказала она.

Е.Музыка заметила, что в случае если кредитные организации - участники ССВ не начнут "до конца января-середины февраля исполнять обязанность раскрывать полные сведения о бенефициарах, Банк России начнет с ними активную работу", добавила она.

Напомним, что согласно новым правилам, банк должен сообщать о собственниках, являющихся физическими лицами, фамилию, имя, отчество, гражданство и место жительства. О юридических лицах - наименование, место нахождения (почтовый адрес), а также ряд других сведений, позволяющих идентифицировать данное юридическое лицо.

Один сюрприз от раскрытия банками своих бенефициаров общественность уже получила. Так, в числе конечных собственников "Балтинвестбанка" оказался принц Лихтенштейна Михаэль. Он является единственным бенефициаром компании "Эс.Пи.Эм.Менеджмент Лтд.", которая в свою очередь владеет 19,2% банка. Такая информация опубликована на сайте "Балтинвестбанка".

/IFX.RU/

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Вдвое меньше банков

Экономика
Deutsche Bank оценил вероятность отмены санкций США против РФ в 65%Deutsche Bank оценил вероятность отмены санкций США против РФ в 65%
В связи с этим банк оптимистично настроен по поводу курса рубляПодробнее
Сбербанк и Alibaba решили создать совместное предприятие в сфере интернет-торговлиСбербанк и Alibaba решили создать совместное предприятие в сфере интернет-торговли
Alibaba Group внесет в компанию свой действующий бизнес по трансграничной торговле, а банк - финансовые инвестицииПодробнее
"Газпром" выставил Украине счет на $5,3 млрд по правилу "бери или плати""Газпром" выставил Украине счет на $5,3 млрд по правилу "бери или плати"
В "Газпроме" считают, что украинская сторона обязана оплатить его в течение 10 днейПодробнее
Доллар упал ниже 59 рублей впервые с конца июля 2015 годаДоллар упал ниже 59 рублей впервые с конца июля 2015 года
Это произошло на фоне продолжающегося роста мировых цен на нефтьПодробнее
"Роснефть" объяснила участие ВТБ в сделке по приватизации пакета акций компании"Роснефть" объяснила участие ВТБ в сделке по приватизации пакета акций компании
Представитель нефтяной компании Михаил Леонтьев заявил, что участие ВТБ "позволило избежать волатильности на рынке"Подробнее
РФ опустилась на 14 строчек в рейтинге стран с наиболее инновационной экономикойРФ опустилась на 14 строчек в рейтинге стран с наиболее инновационной экономикой
Первое место сохранила за собой Южная Корея, второе заняла Швеция, третье - у ГерманииПодробнее
Недвижимость
Последние новости
Главная
В России В мире Экономика Спорт Культура Москва
Все новости Все сюжеты Все фотогалереи