"Прачечная" - 24% нарушений

Есть обновление от 18:19

Чаще всего банки в 2009 году нарушали закон о противодействии отмыванию доходов, реже всего - валютное законодательство, выявили проверки ЦБ РФ. При этом предупредительные меры, как основной метод воздействия на нарушителей, применялись практически ко всем кредитным организациям

"Прачечная" - 24% нарушений
Photostogo.com/Russian Look

Москва. 18 мая. FINMARKET.RU - Банк России в 2009 году провел 1 тыс. 224 проверки кредитных организаций, говорится в годовом отчете Банка России, поступившем в Госдуму. Это на 9,2% больше, чем в 2008 году, когда ЦБ РФ провел 1 тыс.121 проверку.

Как отмечается в отчете, около 88% от общего количества проверок были тематическими и порядка 12% - комплексными. При этом в плановом режиме Банк России провел около 72% от общего числа проверок (в 2008 году 74%), остальные осуществлялись на внеплановой основе. С участием Агентства по страхованию вкладов была проведена 81 проверка.

В ходе проверок исследовались вопросы оценки принимаемых кредитными организациями рисков, соответствие совершаемых кредитными организациями сделок и операций законодательству РФ, а также проверялся характер операций, проводимых банками в период получения средств государственной поддержки.

Всего в ходе проверок Банк России выявил 16,4 тыс. нарушений в деятельности кредитных организаций. То есть в среднем в ходе каждой проверки выявлялось 13 нарушений.

Большая часть нарушений касалась соблюдения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов (24,2)%. Чуть меньше (22,6%) - нарушений при проведении кредитных операций (22,6%), достоверности учета и отчетности (8,7%), при соблюдении расчетной дисциплины (7,7%), организации работы по ведению бухгалтерского учета (7,0%). Реже всего банки нарушали валютное законодательство (6,0%).

Согласно отчету, в связи с выявленными нарушениями законодательства о противодействии легализации доходов ЦБ РФ в 2009 году отозвал лицензии у 10 кредитных организаций, еще в 162 случаях было введено ограничение либо запрет на осуществление отдельных видов банковских операций, а в 122 случаях налагались штрафы.

Также в 2009 году Банк России продолжал работу по выявлению фактов (признаков) формирования источников собственных средств кредитных организаций с использованием инвесторами ненадлежащих активов. По итогам этой работы подобные факты были выявлены в 11 кредитных организациях. Кроме того, 8 кредитных организаций самостоятельно провели корректировку величины собственных средств.

В целом в 2009 году в составе примененных Банком России мер воздействия к кредитным организациям, продолжали преобладать предупредительные меры. Вместе с тем их количество по сравнению с 2008 годом снизилось на 3% - до 7,2 тыс.

В составе предупредительных мер в основном преобладала письменная информация в адрес руководства банков (направлена в адрес 1 тыс. 31 банка), отмечается в отчете.

Напомним, что ЦБ РФ в прошлом году, который стал для российской банковской системы очень непростым, отозвал лицензии у 47 банков и небанковских кредитных организаций (с учетом тех кредитных организаций, которые добровольно ушли из жизни). В своих комментариях к ситуации в подотчетном секторе чиновники Банка России отмечали, что основные проблемы у банков, лишившихся в кризис лицензий, были связаны с огромной концентрацией рисков на операции с собственниками и высшим менеджментом банков. Назывались еще две причины ухудшения состояния кредитных организаций - работа с ценными бумагами и операции с недвижимостью и со строительным сектором.

Росфинмониторинг в свою очередь в 2009 году провел более 15 тыс. финансовых расследований на основании информации, переданной финансовыми институтами. При этом, как сообщал в феврале глава службы Юрий Чиханчин по сравнению с 2008 годом количество финансовых расследований возросло примерно на 3 тыс., то есть на 25%. При этом глава организации подчеркивал, что "кредитно-финансовая сфера остается одним из приоритетных направлений работы службы, поскольку с ней связано до 40% преступлений в экономической сфере".

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Риск есть всегда

Экономика
В России появится орган по координации борьбы с последствиями санкцийВ России появится орган по координации борьбы с последствиями санкций
По словам Антона Силуанова, новая структура будет работать при одном из министерств и будет курировать санкционные предприятияПодробнее
"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений
Подробности идеи развивать отдельный торговый формат в отделениях "Почты" будут представлены в июлеПодробнее
Переговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результатаПереговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результата
"Газпром" в пятницу направил в Стокгольмский арбитраж документы для расторжения контрактов на поставку газа и его транзитПодробнее
Новак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррельНовак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррель
Дональд Трамп считает, что цены искусственно завышены, и не намерен с этим миритьсяПодробнее
ФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и MonsantoФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и Monsanto
Сделка объемом $66 млрд ранее получила одобрение Еврокомиссии и Минюста СШАПодробнее
Аналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляциюАналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляцию
Динамика темпов роста цен будет зависеть от масштабов ослабления рубля после введенных санкций США Подробнее
Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"
По словам пресс-секретаря президента РФ, это лишь одна из точек зрения на способы поддержки и нужно учесть мнения акционеровПодробнее
Moody's сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям СШАMoody’s сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям США
По оценкам агентства, некоторые российские компании все же станут менее кредитоспособными, в том числе "РусАл"Подробнее
Forbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов РоссииForbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов России
Их совокупное состояние выросло до $485 млрдПодробнее
Цены на сырье выросли до максимума с 2015 годаЦены на сырье выросли до максимума с 2015 года
Резко повысилась стоимость никеля, алюминия и нефтиПодробнее
Недвижимость
Последние новости