Каждому будет дано от регулятора его

В январе 2011 года в России вступают в силу поправки, ужесточающие ответственность за несоблюдение "антиотмывочного" законодательства. При этом наказывать банки и профучастников рынка за подобные нарушения будут их регуляторы - ЦБ РФ и ФСФР, а не Росфинмониторинг

Москва. 9 ноября. FINMARKET.RU - Наказывать банки за нарушения "антиотмывочного" законодательства с 24 января будет Центробанк, а участников фондового рынка - Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), в то время как сейчас меры ответственности ко всем нарушителям применяет Росфинмониторинг. Помимо этого новшества, поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) предусматривают ужесточение требований к банкам по противодействию отмыванию доходов - им придется выявлять, кто на самом деле владеет той или иной компанией-клиентом.

Применять меры ответственности к банкам за нарушение законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма будет Центробанк, а не Росфинмониторинг, сообщил журналистам начальник юридического управления Росфинмониторинга Павел Ливадный, комментируя соответствующие поправки в КоАП, вступающие в силу с 24 января 2011 года.

По словам П.Ливадного, суть поправок, в частности, заключается в том, что если ранее меры ответственности за нарушение данного законодательства применял исключительно Росфинмониторинг ко всем нарушителям вне зависимости от того, есть ли у них свои регуляторы, то теперь меру ответственности к кредитным организациям будет применять их регулятор - Банк России, к участникам рынка - ФСФР.

А Росфинмониторинг будет наказывать нарушителей среди риэлтерских компаний, компаний по приему платежей, ломбардов и других организаций, у которых нет своего регулятора. "Росфинмониторинг является квазинадзорным органом для организаций, у которых отсутствует регулятор", - пояснил П.Ливадный.

Он также отметил, что поправки в КоАП предусматривают, что каждый контрольный орган будет применять санкции в пределах своей компетенции, а у Росфинмониторинга нет компетенции наказывать банки.

По словам П.Ливадного, даже в условиях прежней редакции КоАП "по умолчанию Росфинмониторинг не привлекал кредитные организации к ответственности (этим занимался ЦБ)". "И теперь Росфинмониторинг банки штрафовать не будет", - подчеркнул он.

Кроме того, поправки в "антиотмывочный" закон и КоАП, как пишет во вторник газета "Коммерсантъ", кардинальным образом изменят требования к банкам по идентификации выгодоприобретателей при проведении клиентских операций.

До сих пор выгодоприобретателями считались третьи лица по сделкам клиентов. "Теперь банкам нужно будет идентифицировать не только третью сторону по сделке, но и реальных владельцев бизнеса клиентов", - пояснил замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, слова которого цитирует издание.

При этом перечень лиц (кроме самого банка как юрлица), которые могут быть оштрафованы, расширится "от руководителя банка до лиц, ответственных за организацию финмониторинга на разных его этапах", рассказал газете замдиректора юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов.

Максимальный размер штрафов для сотрудников банка увеличится с 20 тыс. руб. до 50 тыс. руб., для банка как организации - с 500 тыс. руб. до 1 млн руб. А персональная ответственность банкиров стала предусматривать еще и дисквалификацию на срок от года до трех лет.

Такие меры разрабатываются в рамках исполнения плана мероприятий по совершенствованию российской системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

Впрочем, "обязанность банков идентифицировать реальных бенефициаров своих клиентов из новых формулировок закона однозначно не вычитывается, - комментировала поправки начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина. По ее словам, "до уточнения закона или появления письменных разъяснений регулятора по этому вопросу банки, скорее всего, будут исполнять это требование так же формально, как оно сформулировано".

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Черный список стран-прачечных

Экономика
Фьючерсы на биткойн подорожали в ходе первых биржевых торговФьючерсы на биткойн подорожали в ходе первых биржевых торгов
Сайт биржи CBOE столкнулся с перегрузкойПодробнее
Покупателем первого танкера "Ямал СПГ" стала Novatek Gas And PowerПокупателем первого танкера "Ямал СПГ" стала Novatek Gas And Power
Общая стоимость проекта "Ямал СПГ" оценивается в $27 млрдПодробнее
Россельхознадзор пожаловался на PepsiCo в правоохранительные органыРоссельхознадзор пожаловался на PepsiCo в правоохранительные органы
Ранее ведомство обвинило компанию в получении служебного документа путем хакерской атакиПодробнее
ЕС и Япония договорились о создании крупнейшей зоны свободной торговли в миреЕС и Япония договорились о создании крупнейшей зоны свободной торговли в мире
Страны, на долю которых приходится около 30% мирового ВВП, ликвидируют 99% существующих таможенных тарифовПодробнее
АФК "Система" подала иск к "Роснефти" и "Башнефти" на 330 млрд рублейАФК "Система" подала иск к "Роснефти" и "Башнефти" на 330 млрд рублей
Это больше, чем сумма двух исков "Роснефти" и "Башнефти" к "Системе" (около 300 млрд рублей)Подробнее
Власть женщин, крах биткойна и зависимая ФРС. "Шокирующие предсказания" Saxo Bank на 2018 годВласть женщин, крах биткойна и зависимая ФРС. "Шокирующие предсказания" Saxo Bank на 2018 год
Saxo Bank выбрал десять наиболее спорных событий, которые вероятны в следующем годуПодробнее
Недвижимость
Последние новости