В банкиры с чистой совестью

ЦБ просит расширить его полномочия по контролю за деловой репутацией банкиров. Как выяснилось, Традо-банк и банк "Славянский" занимались не только выводом активов, но перед отзывом лицензий успели сформировать "фиктивные" вклады на сумму 765 млн руб.

В банкиры с чистой совестью
Фото ИТАР-ТАСС

Москва. 16 декабря. FINMARKET.RU - Банк России выступает за усиление контроля за деловой репутацией владельцев банков и их фактических руководителей, заявил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ РФ Михаил Сухов, выступая накануне в Совете Федерации. "Нам нужны полномочия по контролю за деловой репутацией владельцев банков, и мы предусмотрели это в ряде законопроектов, - сказал он. - Нам нужны полномочия по оценке деловой репутации гораздо более широкого круга лиц, чем просто руководители, номинально назначенные в банке".

О расширении полномочий по отстранению недобросовестных банкиров от их деятельности регулятор заговорил вновь в связи событиями последних недель, когда после отзыва лицензий признаки финансовых махинаций были обнаружены в "Межпромбанке" (подозревается в преднамеренном банкротстве), Традо-банке и банке "Славянский". "Мы видим, что операции по выводу активов, которые мы наблюдали в Традо-банке и банке "Славянский", сопровождались и другими операциями, которые создают риски для фонда страхования вкладов. Одни и те же люди там не только выводили активы, но и занимались дроблением вкладов", - пояснил М.Сухов.

Как сообщило в среду Агентство по страхованию вкладов (АСВ), Традо-банк и "Славянский" за две недели до отзыва лицензий (3 декабря 2010 года) провели свыше 1,5 тыс. операций по формированию фиктивных вкладов на беспрецедентную сумму около 765 млн руб. АСВ расценивает такие действия работников банков и их клиентов как схемы, направленные на незаконное изъятие (иначе говоря - хищение) денежных средств фонда обязательного страхования вкладов, и планирует в ближайшее время обратиться с заявлением в правоохранительные органы.

Начиная с 19 ноября, напоминает АСВ, оба банка фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности средств. В этих условиях отдельные работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы "спасения" их денег. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме. Таким образом, ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500-700 тыс. руб., в основном на длительные сроки, отмечает АСВ. Большинство операций оформлялось через кассу банков путем составления фиктивных расходных и приходных кассовых документов, а также новых договоров банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных денежных средств. АСВ уже предупредило причастных к дроблению вкладов работников банка, клиентов и граждан, предоставивших свои паспорта для составления фиктивных договоров, об уголовной ответственности.

Задействованные в финансовых махинациях лица в дальнейшем не должны работать в банках, уверен М.Сухов. "Человек, замеченный в недобросовестных финансовых операциях, должен получить свою уголовно-правовую оценку, но независимо от нее регулятор и рынок должны иметь инструменты, чтобы … это лицо не оказывало существенное влияние на деятельность банков", - заявил он, выступая перед сенаторами. Сейчас ЦБ может лишать попавших в черный список регулятора топ-менеджеров банков на пять лет права занимать руководящие посты в кредитных организациях. Речь идет о руководителях правления, членах совета директоров и бухгалтерах проблемных банков, в первую очередь, с отозванной лицензией. При этом недобросовестных владельцев банков, по указанию которых часто и осуществляются финансовые махинации, регулятор пока не может отстранять от управления банками, так же как и вводить запрет на профессию для банковских работников, чьи кандидатуры не подлежат обязательному согласованию.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

"Кошки-мышки" в Межпромбанке

Экономика
В России появится орган по координации борьбы с последствиями санкцийВ России появится орган по координации борьбы с последствиями санкций
По словам Антона Силуанова, новая структура будет работать при одном из министерств и будет курировать санкционные предприятияПодробнее
"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений
Подробности идеи развивать отдельный торговый формат в отделениях "Почты" будут представлены в июлеПодробнее
Переговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результатаПереговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результата
"Газпром" в пятницу направил в Стокгольмский арбитраж документы для расторжения контрактов на поставку газа и его транзитПодробнее
Новак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррельНовак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррель
Дональд Трамп считает, что цены искусственно завышены, и не намерен с этим миритьсяПодробнее
ФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и MonsantoФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и Monsanto
Сделка объемом $66 млрд ранее получила одобрение Еврокомиссии и Минюста СШАПодробнее
Аналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляциюАналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляцию
Динамика темпов роста цен будет зависеть от масштабов ослабления рубля после введенных санкций США Подробнее
Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"
По словам пресс-секретаря президента РФ, это лишь одна из точек зрения на способы поддержки и нужно учесть мнения акционеровПодробнее
Moody's сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям СШАMoody’s сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям США
По оценкам агентства, некоторые российские компании все же станут менее кредитоспособными, в том числе "РусАл"Подробнее
Forbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов РоссииForbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов России
Их совокупное состояние выросло до $485 млрдПодробнее
Цены на сырье выросли до максимума с 2015 годаЦены на сырье выросли до максимума с 2015 года
Резко повысилась стоимость никеля, алюминия и нефтиПодробнее
Недвижимость
Последние новости