Банки Европы спаслись

Эксперты BIS (структура Всемирного банка) считают, что финансовая система ЕС получила лишь временную передышку, и кризис вернется уже в ближайшем будущем

Банки Европы спаслись
Фото: Reuters

Вашингтон. 12 марта. FINMARKET.RU - Банк международных расчетов (BIS), входящий в структуру Всемирного банка, подготовил отчет о состоянии банковской системы Европы.

В 2011 году - начале 2012 года европейские банки оказались в сложной ситуации. Привлечь финансирование им было крайне сложно. Выше ставки по кредитам для них были только в разгар кризиса 2008 года. Особенно дорого обходились займы в долларах. На помощь банкам пришли регуляторы, предоставившие дешевые кредитные линии в иностранной валюте.

Однако банки все еще опасаются, что им придется распродавать свои активы и сокращать кредитование экономики, что неизбежно это замедлит ее рост. Резать кредитные линии придется, чтобы соответствовать требованиям ЕС по достаточности капитала. В конце 2011 - начале 2012 года банки уже начали распродавать активы и кредиты, особенно долларовые. В Банке международных расчетов поясняют, что место европейских банков фактически заняли банки из других стран и различные фонды, скупившие кредиты.


Кредиты ЕЦБ изменили положение банков к лучшему


В декабре, а затем в конце февраля ЕЦБ раздал банкам примерно €1 трлн. Это спорное решение Европейского центробанка, вызвавшее критику, например, Германии, уверенной, что регулятор берет на себя излишние риски, решило значительную часть проблем банков, уверены в BIS. Об этом говорилось также в недавнем докладе Standard & Poors, но аналитики агентства уверены, что через три года, когда кредиты придется возвращать, проблемы банков вновь обострятся.

ЕЦБ предоставил банкам помощь и помимо дешевых кредитов:

  • Регулятор снизил требования по обязательным резервам банков вдвое - до €100 млрд.
  • В январе ЕЦБ, Банк Англии и Швейцарский национальный банк открыли банкам дешевые кредитные линии в долларах.
  • Эти линии просуществуют до февраля 2013 года - на шесть месяцев больше, чем изначально планировалось.
  • Но раздача кредитов на триллион евро оказала на европейские банки наиболее мощный эффект: благодаря им, они смогут покрыть 80% своих долгов в 2012-2014 годах. Ставки по облигациям пошли вниз, а внешние рынки капитала вновь открылись для европейских банков.

От раздачи кредитов выиграли, главным образом, банки Италии и Испании - они и взяли больше всех денег ЕЦБ. Практически не участвовали в раздаче банки Финляндии и Германии, но кредиты ЕЦБ осели на их депозитах. Не участвовали в операции и банки из стран, уже получивших помощь от ЕС и МВФ - Греции, Португалии и Ирландии. Они активно занимали до декабря 2011 года - в общей сложности на €165 млрд.


Наиболее активно кредиты ЕЦБ брали итальянцы и испанцы


Действия ЕЦБ помогут банкам снизить задолженность и увеличить нормативы достаточности основного капитала до июня 2012 года. В сентябре прошлого года 31 крупнейшему банку не хватало дл этого €84,7 млрд. Однако необходимость вписаться в нормативы по-прежнему давит на банки: им нужно либо привлекать средства нынешних или новых акционеров, либо распродавать долги. Благодаря ЕЦБ на эти активы найдутся покупатели, а цена их вряд ли сильно упадет.

Однако другое опасение инвесторов сбудется: банки действительно перестанут кредитовать экономику, ведь им и так надо избавиться от части долгов. В четвертом квартале 2011 года кредиты росли медленно: на 2% ипотечные кредиты, а на 1% - корпорациям. Европейские банки сокращали кредитование рискованных заемщиков, а также все кредиты в долларах. От этого пострадали развивающиеся страны, зато условия кредитования в Западной Европе почти не изменилось.

Развивающиеся страны пока не почувствовали спада: европейские банки на их рынках заменили различные фонды и банки из других стран. Но похоже и они ощутят недостаток кредитов, считают в BIS.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail
Экономика
Россия не будет участвовать в пополнении капитала МБРР и IFC на $13 млрдРоссия не будет участвовать в пополнении капитала МБРР и IFC на $13 млрд
Отказ от участия в докапитализации Международного банка реконструкции и развития и Международной финансовой корпорации может привести к размытию российской доли в институтахПодробнее
В России появится орган по координации борьбы с последствиями санкцийВ России появится орган по координации борьбы с последствиями санкций
По словам Антона Силуанова, новая структура будет работать при одном из министерств и будет курировать санкционные предприятияПодробнее
"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений"Магнит" и "Почта России" обсудят открытие магазинов на базе почтовых отделений
Подробности идеи развивать отдельный торговый формат в отделениях "Почты" будут представлены в июлеПодробнее
Переговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результатаПереговоры "Газпрома" с "Нафтогазом" о расторжении контрактов закончились без результата
"Газпром" в пятницу направил в Стокгольмский арбитраж документы для расторжения контрактов на поставку газа и его транзитПодробнее
Новак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррельНовак не исключил роста цены на нефть в апреле до $80 за баррель
Дональд Трамп считает, что цены искусственно завышены, и не намерен с этим миритьсяПодробнее
ФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и MonsantoФАС одобрила сделку по слиянию Bayer и Monsanto
Сделка объемом $66 млрд ранее получила одобрение Еврокомиссии и Минюста СШАПодробнее
Аналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляциюАналитики ЦБ оценили влияние расширенных санкций на инфляцию
Динамика темпов роста цен будет зависеть от масштабов ослабления рубля после введенных санкций США Подробнее
Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"Песков прокомментировал идею временной национализации "РусАла"
По словам пресс-секретаря президента РФ, это лишь одна из точек зрения на способы поддержки и нужно учесть мнения акционеровПодробнее
Moody's сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям СШАMoody’s сочло кредитоспособность РФ и российских эмитентов устойчивой к санкциям США
По оценкам агентства, некоторые российские компании все же станут менее кредитоспособными, в том числе "РусАл"Подробнее
Forbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов РоссииForbes опубликовал рейтинг 200 богатейших бизнесменов России
Их совокупное состояние выросло до $485 млрдПодробнее
Недвижимость
Последние новости