"Порог подозрительности" опустят до 15 тыс. рублей

Есть обновление от 15:40

Борьба с отмыванием денег выходит на новый уровень. Государство решило взять на контроль все подозрительные операции клиентов банков, начиная всего от 15 тысяч рублей, снизив порог в 2 раза. Это может прибавить головной боли не только "отмывальщикам", но и простым людям, для которых стояние в очередях в Сбербанке наверняка не сократится

"Порог подозрительности" опустят до 15 тыс. рублей
Photos.com/Russian look

Москва. 13 марта. IFX.RU - Кризис кризисом, а борьбы с отмыванием денежных средств никто не отменял. Государство может в 2 раза снизить порог обязательной идентификации клиентов банков при совершении ими подозрительных операций с наличными, будь то платеж или перевод. Поправки о снижении порога содержатся в законопроекте, который комитет Госдумы РФ по финансовому рынку рекомендовал принять во втором чтении.

Если закон будет принят, то банки и другие организации, предоставляющие в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях, будут обязаны идентифицировать клиентов в случае, если сумма наличного платежа или перевода превышает 15 тыс. рублей.

В настоящее время законодательство предусматривает обязательную идентификацию клиентов при платежах свыше 30 тыс. рублей. Так что если считать в рублях, порог, за которым будут проверять "подозрительность" платежа, снизится вдвое, а с учетом недавней девальвации национальной валюты - втрое (грубо говоря, с $1,2 тыс. до $400).

"Отмывальщикам" это грозит большей морокой - ведь после принятия поправок, чтобы обойти закон и не проходить идентификации, им придется проводить в два раза больше операций, то есть "дробить" один платеж суммой до 30 тыс. руб. на два платежа до 15 тыс. рублей.

Но и законопослушным гражданам, постоянно толпящимся у касс Сбербанка для осуществления платежей и не имеющим ничего общего с "отмыванием", радоваться не стоит. Ведь процедура "идентификации" граждан, которые осуществляют платеж более 15 тыс. рублей, будет затягивать стояние в очереди как для плательщиков этих крупных сумм, так и для тех, кто пришел заплатить за квартиру или телефон.

Комитет Госдумы также рекомендовал принять во втором чтении законопроект о деятельности по приему платежей физлиц, осуществляемой платежными агентами. Он направлен на регулирование отношений, возникающих при приеме от физических лиц денежных средств с использованием платежных терминалов для доведения их до получателя.

Оба законопроекта предусматривают, что после 1 января 2010 года не допускается прием банковскими платежными агентами платежей физических лиц, а также применение платежных терминалов или банкоматов без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассового чека.

Отметим, что Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) в 2008 году передала в правоохранительные органы информацию о подозрительных банковских операциях, объем которых составляет сотни миллиардов рублей при том, что в целом в службу поступили сведения об операциях на 9 трлн рублей. При этом руководитель службы Юрий Чиханчин констатировал рост объемов таких операций в 2008 году по сравнению с предыдущими периодами. По его словам, в некоторых случаях информация, переданная ФСФМ, послужила основанием для открытия уголовных дел по пресечению отмывания денежных средств и вывода их за рубеж.

Новости по теме

ФТС и BoNY готовы помириться

За 70 банками установили слежку

Экономика
Росфинмониторинг сообщил о пресечении вывода за рубеж 50 млрд рублейРосфинмониторинг сообщил о пресечении вывода за рубеж 50 млрд рублей
Деньги пытались вывести на основании неправомерных судебных решенийПодробнее
Россия продлила продэмбарго до 31 декабря 2019 годаРоссия продлила продэмбарго до 31 декабря 2019 года
Продовольственное эмбарго против стран, которые ввели или поддержали антироссийские санкции, действует с 6 августа 2014 годаПодробнее
Миллиарды полковника Захарченко перечислены в бюджет РФМиллиарды полковника Захарченко перечислены в бюджет РФ
С этой инициативой ранее выступила Генпрокуратура РФ, чей иск был удовлетворен обеими инстанциямиПодробнее
FT выпустила расследование о "русском следе" в финансировании башни Трампа в ТоронтоFT выпустила расследование о "русском следе" в финансировании башни Трампа в Торонто
Издание узнало нюансы продажи доли в "Запорожстали" канадским бизнесменом российского происхождения Шнайдером, направившим вырученные деньги на Trump TorontoПодробнее
Основатель Papa John's покинет пост главы совета директоров из-за расистских репликОснователь Papa John’s покинет пост главы совета директоров из-за расистских реплик
Ранее в мае Джон Шнаттер произнес слово "ниггер" в ходе телеконференцииПодробнее
Число банкротств в первом полугодии 2018 года выросло на 3%Число банкротств в первом полугодии 2018 года выросло на 3%
При этом количество запущенных реабилитационных процедур, оставаясь мизерным, снизилось сразу на 16%Подробнее
Недвижимость
Последние новости