"Порог подозрительности" опустят до 15 тыс. рублей

Есть обновление от 15:40

Борьба с отмыванием денег выходит на новый уровень. Государство решило взять на контроль все подозрительные операции клиентов банков, начиная всего от 15 тысяч рублей, снизив порог в 2 раза. Это может прибавить головной боли не только "отмывальщикам", но и простым людям, для которых стояние в очередях в Сбербанке наверняка не сократится

Москва. 13 марта. IFX.RU - Кризис кризисом, а борьбы с отмыванием денежных средств никто не отменял. Государство может в 2 раза снизить порог обязательной идентификации клиентов банков при совершении ими подозрительных операций с наличными, будь то платеж или перевод. Поправки о снижении порога содержатся в законопроекте, который комитет Госдумы РФ по финансовому рынку рекомендовал принять во втором чтении.

Если закон будет принят, то банки и другие организации, предоставляющие в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях, будут обязаны идентифицировать клиентов в случае, если сумма наличного платежа или перевода превышает 15 тыс. рублей.

В настоящее время законодательство предусматривает обязательную идентификацию клиентов при платежах свыше 30 тыс. рублей. Так что если считать в рублях, порог, за которым будут проверять "подозрительность" платежа, снизится вдвое, а с учетом недавней девальвации национальной валюты - втрое (грубо говоря, с $1,2 тыс. до $400).

"Отмывальщикам" это грозит большей морокой - ведь после принятия поправок, чтобы обойти закон и не проходить идентификации, им придется проводить в два раза больше операций, то есть "дробить" один платеж суммой до 30 тыс. руб. на два платежа до 15 тыс. рублей.

Но и законопослушным гражданам, постоянно толпящимся у касс Сбербанка для осуществления платежей и не имеющим ничего общего с "отмыванием", радоваться не стоит. Ведь процедура "идентификации" граждан, которые осуществляют платеж более 15 тыс. рублей, будет затягивать стояние в очереди как для плательщиков этих крупных сумм, так и для тех, кто пришел заплатить за квартиру или телефон.

Комитет Госдумы также рекомендовал принять во втором чтении законопроект о деятельности по приему платежей физлиц, осуществляемой платежными агентами. Он направлен на регулирование отношений, возникающих при приеме от физических лиц денежных средств с использованием платежных терминалов для доведения их до получателя.

Оба законопроекта предусматривают, что после 1 января 2010 года не допускается прием банковскими платежными агентами платежей физических лиц, а также применение платежных терминалов или банкоматов без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассового чека.

Отметим, что Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) в 2008 году передала в правоохранительные органы информацию о подозрительных банковских операциях, объем которых составляет сотни миллиардов рублей при том, что в целом в службу поступили сведения об операциях на 9 трлн рублей. При этом руководитель службы Юрий Чиханчин констатировал рост объемов таких операций в 2008 году по сравнению с предыдущими периодами. По его словам, в некоторых случаях информация, переданная ФСФМ, послужила основанием для открытия уголовных дел по пресечению отмывания денежных средств и вывода их за рубеж.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

ФТС и BoNY готовы помириться

За 70 банками установили слежку

Экономика
Индекс Мосбиржи впервые превысил 2300 пунктовИндекс Мосбиржи впервые превысил 2300 пунктов
Один из основных российских фондовых индикаторов утром в пятницу обновил исторический максимумПодробнее
Индекс МосБиржи обновил исторический максимумИндекс МосБиржи обновил исторический максимум
Лидерами роста стали акции "АЛРОСА", Сбербанка, "Роснефти", "Татнефти" и "Башнефти"Подробнее
Курс биткойна опустился ниже $10000Курс биткойна опустился ниже $10000
Сутками ранее валюта обесценилась более чем на четверть Подробнее
Стоимость биткоина оказалась зависимой от действий отдельных людейСтоимость биткоина оказалась зависимой от действий отдельных людей
Исследователи узнали, что в период быстрого роста цены на криптовалютной бирже в торгах участвовали принадлежащие кому-то два робота Markus и WillyПодробнее
Потери РФ от трансграничной интернет-торговли за год оценили в 130 млрд руб.Потери РФ от трансграничной интернет-торговли за год оценили в 130 млрд руб.
Ранее российские интернет-ритейлеры попросили ввести НДС в размере 18% на все товары, ввозимые из-за границы через торговые онлайн-площадкиПодробнее
Вторая амнистия капитала в РФ пройдет с марта по декабрь 2018 г.Вторая амнистия капитала в РФ пройдет с марта по декабрь 2018 г.
Она распространится и на закрытые к весне счета в зарубежных банках, заявил министр финансов РФ Антон СилуановПодробнее
Недвижимость
Последние новости