Ваш счет закрыт как подозрительный

Банкам могут дать право без суда и следствия закрывать счета клиентов, если они сочтут операции по счетам подозрительными. Это делается ради борьбы с отмыванием денег

Ваш счет закрыт как подозрительный
Фото: ИТАР-ТАСС

Москва. 14 июля. IFX.RU - Борьба с "прачечными" входит в новую стадию. Теперь отмывать деньги станет еще сложнее. Депутаты предлагают дать банкам право закрывать счета клиентов, если на тех проводятся сомнительные операции. Соответствующий законопроект внес в Госдуму депутат Константин Шипунов.

Сейчас подобная процедура возможна только через суд. В соответствии с действующим законодательством банк может расторгать договор без суда при отсутствии средств на счете в течение двух лет. Авторы же законопроекта предлагают миновать эту инстанцию и дать банкам возможность расторгать договоры банковского счета в одностороннем порядке, если они заподозрили клиента в "отмывании" преступных доходов. Для этого нужно изменить в том числе и Гражданский кодекс РФ (ГК).

Если банк заподозрил, что клиент отмывает через него деньги, он сможет закрыть счет. В этом случае банк должен письменно уведомить клиента о расторжении договора. Через месяц после уведомления договор считается расторгнутым, а остатки средств на счете в течение семи дней после этого должны быть либо выданы клиенту, либо перечислены по его требованию на другой счет.

Кроме ГК придется изменить закон о противодействии легализации преступных доходов. Предлагается расширить список причин, по которым банк вправе отказаться от заключения договора счета с физическим или юридическим лицом, а также расторгнуть уже заключенный договор.

Отказаться от заключения договора банк сможет:

  • при наличии информации, дающей основания полагать, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов;
  • в случае неоднократного отказа в представлении или представлении клиентом недостоверной информации, неоднократного совершения клиентом подозрительных операций;
  • банк сможет отказаться от заключения договора, если у него есть подозрение, что цель заключения договора банковского счета - "отмывание" средств. Правда, на чем именно должны основываться эти подозрения, не указано.

Расторгнуть договор банк сможет:

  • при появлении информации о том, что при открытии счета клиент представил недостоверную информацию;
  • в случае, если есть сведения об участии клиента в террористической деятельности;
  • если проводимая клиентом сделка запутана, не имеет очевидного экономического смысла и не соответствует видам деятельности организации;
  • если в течение года клиент неоднократно представлял недостоверные сведения.

Как отмечается в пояснительной записке к документу, цель законопроекта - приведение национального законодательства в соответствии с рекомендациями FATF.

Вообще в последнее время на счета банков производится массированная атака. Недавно налоговикам предложили списывать деньги со счетов граждан без суда за долги. Утомленные количеством дел, судьи решили упростить себе жизнь и дать доступ налоговикам к счетам простых граждан. Правда, эта поправка сейчас не принята.

Теперь же банкам могут дать право закрывать счет.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Экономика
Путин внесет в Госдуму кандидатуру главы ЦБ Набиуллиной для продления полномочийПутин внесет в Госдуму кандидатуру главы ЦБ Набиуллиной для продления полномочий
Эльвира Набиуллина возглавляет Банк России с 2013 годаПодробнее
Дума приняла закон о праве граждан под санкциями отказаться от статуса налогового резидентаДума приняла закон о праве граждан под санкциями отказаться от статуса налогового резидента
Закон также придает этому положению обратную силу, распространив его на правоотношения, возникшие с 1 января 2014 годаПодробнее
У российских импортеров алкоголя возникли проблемы с получением акцизных марокУ российских импортеров алкоголя возникли проблемы с получением акцизных марок
Как сообщают источники "Коммерсанта", для некоторых напитков, например вин и крепкого спиртного в полулитровых бутылках, марки и вовсе кончилисьПодробнее
Портфель заказов Рособоронэкспорта составил 45 млрд долларовПортфель заказов Рособоронэкспорта составил 45 млрд долларов
Контракт на поставку Индии четырех фрегатов проекта 11356 будет заключен в 2017 годуПодробнее
S&P улучшило прогнозы рейтингов 13 компаний из РоссииS&P улучшило прогнозы рейтингов 13 компаний из России
Рейтинг предприятий изменился на "позитивный" со "стабильного"Подробнее
Греф прокомментировал украинские санкции против СбербанкаГреф прокомментировал украинские санкции против Сбербанка
"Мы сегодня занимаемся поиском вариантов максимально быстрого выхода с украинского рынка", - сказал глава СбербанкаПодробнее
Недвижимость
Последние новости
Главная
В России В мире Экономика Спорт Культура Москва
Все новости Все сюжеты Все фотогалереи