Ваш счет закрыт как подозрительный

Банкам могут дать право без суда и следствия закрывать счета клиентов, если они сочтут операции по счетам подозрительными. Это делается ради борьбы с отмыванием денег

Ваш счет закрыт как подозрительный
Фото: ИТАР-ТАСС

Москва. 14 июля. IFX.RU - Борьба с "прачечными" входит в новую стадию. Теперь отмывать деньги станет еще сложнее. Депутаты предлагают дать банкам право закрывать счета клиентов, если на тех проводятся сомнительные операции. Соответствующий законопроект внес в Госдуму депутат Константин Шипунов.

Сейчас подобная процедура возможна только через суд. В соответствии с действующим законодательством банк может расторгать договор без суда при отсутствии средств на счете в течение двух лет. Авторы же законопроекта предлагают миновать эту инстанцию и дать банкам возможность расторгать договоры банковского счета в одностороннем порядке, если они заподозрили клиента в "отмывании" преступных доходов. Для этого нужно изменить в том числе и Гражданский кодекс РФ (ГК).

Если банк заподозрил, что клиент отмывает через него деньги, он сможет закрыть счет. В этом случае банк должен письменно уведомить клиента о расторжении договора. Через месяц после уведомления договор считается расторгнутым, а остатки средств на счете в течение семи дней после этого должны быть либо выданы клиенту, либо перечислены по его требованию на другой счет.

Кроме ГК придется изменить закон о противодействии легализации преступных доходов. Предлагается расширить список причин, по которым банк вправе отказаться от заключения договора счета с физическим или юридическим лицом, а также расторгнуть уже заключенный договор.

Отказаться от заключения договора банк сможет:

  • при наличии информации, дающей основания полагать, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов;
  • в случае неоднократного отказа в представлении или представлении клиентом недостоверной информации, неоднократного совершения клиентом подозрительных операций;
  • банк сможет отказаться от заключения договора, если у него есть подозрение, что цель заключения договора банковского счета - "отмывание" средств. Правда, на чем именно должны основываться эти подозрения, не указано.

Расторгнуть договор банк сможет:

  • при появлении информации о том, что при открытии счета клиент представил недостоверную информацию;
  • в случае, если есть сведения об участии клиента в террористической деятельности;
  • если проводимая клиентом сделка запутана, не имеет очевидного экономического смысла и не соответствует видам деятельности организации;
  • если в течение года клиент неоднократно представлял недостоверные сведения.

Как отмечается в пояснительной записке к документу, цель законопроекта - приведение национального законодательства в соответствии с рекомендациями FATF.

Вообще в последнее время на счета банков производится массированная атака. Недавно налоговикам предложили списывать деньги со счетов граждан без суда за долги. Утомленные количеством дел, судьи решили упростить себе жизнь и дать доступ налоговикам к счетам простых граждан. Правда, эта поправка сейчас не принята.

Теперь же банкам могут дать право закрывать счет.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Экономика
В ОПЕК+ не исключили пересмотр соглашения по сокращению нефтедобычиВ ОПЕК+ не исключили пересмотр соглашения по сокращению нефтедобычи
Александр Новак подчеркнул, что цена не единственный фактор, влияющий на возможность обсуждения выхода из сделки по сокращению нефтедобычиПодробнее
Только 8% европейских поставщиков смогут вернуться на рынок РФ в случае снятия эмбаргоТолько 8% европейских поставщиков смогут вернуться на рынок РФ в случае снятия эмбарго
Россельхознадзор констатировал тупик во взаимоотношениях с ЕСПодробнее
Думские коммунисты инициировали выход РФ из ВТОДумские коммунисты инициировали выход РФ из ВТО
Авторы законопроекта считают, что Россия вступила в ВТО вопреки логике и последствия вступления не были просчитаныПодробнее
Внешний долг РФ в 2017 году вырос до $529,1 млрдВнешний долг РФ в 2017 году вырос до $529,1 млрд
Задолженность увеличилась на $14,952 млрдПодробнее
Опорный банк для гособоронзаказа создадут на базе ПромсвязьбанкаОпорный банк для гособоронзаказа создадут на базе Промсвязьбанка
Его руководителем станет глава "Российского экспортного центра" Петр ФрадковПодробнее
Индекс Мосбиржи впервые превысил 2300 пунктовИндекс Мосбиржи впервые превысил 2300 пунктов
Один из основных российских фондовых индикаторов утром в пятницу обновил исторический максимумПодробнее
Недвижимость
Последние новости