Ваш счет закрыт как подозрительный

Банкам могут дать право без суда и следствия закрывать счета клиентов, если они сочтут операции по счетам подозрительными. Это делается ради борьбы с отмыванием денег

Ваш счет закрыт как подозрительный
Фото: ИТАР-ТАСС

Москва. 14 июля. IFX.RU - Борьба с "прачечными" входит в новую стадию. Теперь отмывать деньги станет еще сложнее. Депутаты предлагают дать банкам право закрывать счета клиентов, если на тех проводятся сомнительные операции. Соответствующий законопроект внес в Госдуму депутат Константин Шипунов.

Сейчас подобная процедура возможна только через суд. В соответствии с действующим законодательством банк может расторгать договор без суда при отсутствии средств на счете в течение двух лет. Авторы же законопроекта предлагают миновать эту инстанцию и дать банкам возможность расторгать договоры банковского счета в одностороннем порядке, если они заподозрили клиента в "отмывании" преступных доходов. Для этого нужно изменить в том числе и Гражданский кодекс РФ (ГК).

Если банк заподозрил, что клиент отмывает через него деньги, он сможет закрыть счет. В этом случае банк должен письменно уведомить клиента о расторжении договора. Через месяц после уведомления договор считается расторгнутым, а остатки средств на счете в течение семи дней после этого должны быть либо выданы клиенту, либо перечислены по его требованию на другой счет.

Кроме ГК придется изменить закон о противодействии легализации преступных доходов. Предлагается расширить список причин, по которым банк вправе отказаться от заключения договора счета с физическим или юридическим лицом, а также расторгнуть уже заключенный договор.

Отказаться от заключения договора банк сможет:

  • при наличии информации, дающей основания полагать, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов;
  • в случае неоднократного отказа в представлении или представлении клиентом недостоверной информации, неоднократного совершения клиентом подозрительных операций;
  • банк сможет отказаться от заключения договора, если у него есть подозрение, что цель заключения договора банковского счета - "отмывание" средств. Правда, на чем именно должны основываться эти подозрения, не указано.

Расторгнуть договор банк сможет:

  • при появлении информации о том, что при открытии счета клиент представил недостоверную информацию;
  • в случае, если есть сведения об участии клиента в террористической деятельности;
  • если проводимая клиентом сделка запутана, не имеет очевидного экономического смысла и не соответствует видам деятельности организации;
  • если в течение года клиент неоднократно представлял недостоверные сведения.

Как отмечается в пояснительной записке к документу, цель законопроекта - приведение национального законодательства в соответствии с рекомендациями FATF.

Вообще в последнее время на счета банков производится массированная атака. Недавно налоговикам предложили списывать деньги со счетов граждан без суда за долги. Утомленные количеством дел, судьи решили упростить себе жизнь и дать доступ налоговикам к счетам простых граждан. Правда, эта поправка сейчас не принята.

Теперь же банкам могут дать право закрывать счет.

FacebookВ КонтактеTwitterGoogle PlusОдноклассникиWhatsAppViberTelegramE-Mail

Новости по теме

Экономика
Члены ОПЕК договорились продлить соглашение о сокращении нефтедобычиЧлены ОПЕК договорились продлить соглашение о сокращении нефтедобычи
Согласовано продление на 9 месяцев - до 31 марта 2018 годаПодробнее
Расходы россиян за границей в январе-марте 2017 года выросли на 40%Расходы россиян за границей в январе-марте 2017 года выросли на 40%
Средняя сумма, потраченная российским туристом за границей, достигла 1 тыс. евроПодробнее
ВЭБ констатировал падение доходов россиян в апреле до уровня 2009 годаВЭБ констатировал падение доходов россиян в апреле до уровня 2009 года
Тем временем правительство ожидает роста реальных доходов населения на 1,0% в 2017 годуПодробнее
Сбербанк улучшил прогноз курса рубля на 2017 годСбербанк улучшил прогноз курса рубля на 2017 год
В банке ожидают, что на фоне подорожавшей нефти в 2017 году рубль укрепится до 58,2 руб./$1 против прогнозировавшихся ранее 64 руб./$1Подробнее
Комитет ОПЕК+ рекомендовал продлить соглашение о сокращении добычи на 9 месяцевКомитет ОПЕК+ рекомендовал продлить соглашение о сокращении добычи на 9 месяцев
Комитет состоит из трех стран-членов ОПЕК - Алжира, Кувейта и Венесуэлы, а также России и ОманаПодробнее
"Роснефть" не исключила новых исков к "Системе""Роснефть" не исключила новых исков к "Системе"
Ранее НК решила увеличить требования по уже заявленному иску к "Системе" до 170 млрд рублейПодробнее
Недвижимость
Последние новости
Главная
В России В мире Экономика Спорт Культура Москва
Все новости Все сюжеты Все фотогалереи