Росфинмониторинг хотел бы получать от банков больше данных о клиентах, возможно, проводящих подозрительные операции
Москва. 25 ноября. INTERFAX.RU - Росфинмониторинг хотел бы получать от банков информацию не только о том, что их клиент, возможно, проводит подозрительные операции, но и оценку, в качестве кого он выступает в этих операциях, которую можно сделать на основании транзакционной активности, заявила начальник управления организации надзорной деятельности ведомства Ольга Шоломицкая.
"Всегда говорим о том, что профилирование своего клиента, то есть выявление не только зоны подозрения в совершении определённых операций в определённых целях, но и определение, кем является клиент именно при совершении данной операции, для нас является очень важным", - сказала Шоломицкая в ходе конференции Ассоциации российских банков (АРБ).
"Если речь идет об обслуживании по линии криптовалют, хотелось бы определённое уточнение, в качестве кого, например, выступает ваш клиент. И если речь идёт по линии обслуживания интересов незаконного оборота наркотиков, тоже по вашей оценке, кем может выступать клиент. Я не знаю, там закладка, аккумулятор этих денег, я не знаю, может, под нарколаборатории", - добавила она.
По ее словам, более подробное описание причинно-следственных связей и выводы кредитных организаций важны для Службы по финмониторингу.
"На самом деле на основании операционной активности можно сделать точно совершенно определенные выводы. Выводы кредитных организаций, безусловно, являются очень ценными", - добавила Шоломицкая.
Объем подозрительных операций в первом полугодии 2025 года сократился на 12% г/г, до 32 млрд руб., в основном за счет сокращения незаконного обналичивания в банковском секторе, эти операции уменьшились на 19%, до 15,9 млрд рублей, сообщал ЦБ.
