Рейтинг инвестиций: в лидерах ПИФы и золото

Частный инвестор не прогадал, если вложился в 2009 году в ПИФы и драгметаллы. Доходность вложений в фонды акций показала вертикальный взлет, золото порадовало стабильным ростом цен. Банковские вклады смогли лишь уберечь от инфляции. И уж совсем не надо было рассчитывать на доход от московской недвижимости

Рейтинг инвестиций: в лидерах ПИФы и золото
Photostogo/Russian Look

Москва. 12 января. IFX.RU - Кризисный 2009 год перетряхнул лидеров рейтинга инвестиционных инструментов, доступных частным инвесторам. Полностью реабилитировали себя вложения в паевые инвестиционные фонды (ПИФ) акций, некоторые из которых порадовали астрономической доходностью, превысившей 273% годовых. Почетное второе место вновь досталось "желтому" металлу, рост цен на который на мировом рынке позволил обеспечить доходность обезличенных металлических счетов в банках на уровне 18,81%. Порадовали и депозиты: и в рублях, и в инвалюте они смогли уберечь своих владельцев от инфляции, которая составила в 2009 году минимальные в постсоветской истории России 8,8%.

ПИФы: доходность не знает границ?

Фондовый рынок показал головокружительное восстановление в 2009 году - индекс РТС вырос в 2,3 раза. На фоне этого праздника жизни фактически все управляющие ПИФами смогли воспользоваться благоприятной ситуацией. Проигравших не было в принципе. Если худший из фондов акций принес своим вкладчикам 37,25% реальной рублевой доходности за год, то лучший показатель открытых ПИФов акций достиг 273,25% реальной рублевой доходности, указывается в обзоре инструментов доходности, составленном центром макроэкономических исследований и стратегических разработок (ЦМЭИ) компании BDO в России.

Действительно, успех. Тем более, если вспомнить, что в 2008 году частных вкладчиков на коллективном рынке инвестиций постигло полное разочарование. Обвал фондового рынка в 2008 году привел к падению индекса РТС на 72,5%. В результате реальная рублевая доходность открытых ПИФов оказалась глубоко в отрицательной зоне. Падение в фондах акций составляло от 47,89% до 85%.

Немеркнущий блеск золота

Уже который год подряд продолжают радовать своих владельцев обезличенные металлические счета в золоте. При этом 2009 год оказался особенно удачным для инвестировавших в желтый металл, его стоимость выросла на мировом рынке на 29%. В результате покупательная способность обезличенных металлических счетов в банках (ОМС) в золоте увеличилась на 18,81%.

Мировой рынок драгметаллов уже который год подряд обеспечивает привлекательность инвестиций в золото. Вложения в золото в виде ОМС выросла в 2008 году за минусом инфляции на 15,27% (при росте золота на мировых рынках в тот год на 25,5%).

Вклады в банках: хоть что-то

Чуть ли не впервые процентные ставки по банковским депозитам и в рублях и в иностранной валюте смогли защитить сбережения от обесценивания. Благодарить за такой успех надо самую низкую в истории современной России инфляцию.

В лидерах в 2009 году оказались вклады в евро, покупательная способность которых выросла на 2,35% за год по 15 ведущим банкам страны.

На втором месте оказались вклады в рублях. Они принесли своим владельцам пусть и небольшую, но долгожданную реальную доходность - 1,55%.

Аутсайдерами стали вклады в долларах США: за год лишь 0,76% реальной рублевой доходности.

Доходность, мягко говоря, оставляет желать лучшего. К тому же у вкладов в долларах и евро в прошлом году она была намного выше: 11,79% и 7% соответственно.

Зато какой успех у рублевых депозитов. Именно они были аутсайдерами по доходности среди депозитов в 2008 году и не смогли защитить сбережения от обесценивания. Тогда их покупательная способность снизилась на 5,16%. И в принципе, рублевые вклады в последние годы не блещут. Так, по итогам 2003 года реальная доходность по рублевым депозитам составила 1,4%, в 2004 году доходность ушла в минус на 0,96%, в 2005 - опять минус и уже 1,22%, а вот в 2006 году из всех банковских вкладов населения только годовые рублевые депозиты обеспечили защиту сбережений граждан от инфляции, показав реальную доходность на уровне 0,39%, 2007 год - опять неудача в виде отрицательной доходности на уровне минус 2,02%.

Не ищите доходность под матрасом

Неудачей прошедшего года стали подматрасные валютные накопления. Инфляция оказалась существенно выше доходности от курсовой динамики по итогам 2009 года, что и привело к обесцениванию наличных сбережений в иностранной валюте. Курс доллара США и евро к рублю выросли всего на 2,9% и 4,7% соответственно. В итоге сбережения в наличных доллара США обесценились на 5,42%, в евро - на 3,74%.

В 2008 году хранить деньги дедовским способом было выгодней, так как значительный рост курсов доллара и евро (американская валюта выросла к рублю на 19,74% за 2008 год, европейская валюта - на 15,29%) позволил наличным сбережениям в инвалюте принести реальный доход. Так, хранимые "под матрасом" американские дензнаки прибавили в покупательной способности 5,73%, евро - 1,80%.

"Квадраты" Москвы: без надежды

Ушедший год оказался крайне неудачным для вложений в московскую недвижимость. Так, за 2009 год стоимость квадратного метра в столице снизилась в среднем на 25% в долларовом эквиваленте, в результате инвестиции в столичное жилье обесценились на 28,52%.

Теперь владельцы московской недвижимости с тоской вспоминают 2008 год, когда при годовой инфляции в 13,3% и довольно существенном ослаблении российского рубля они оказались наиболее удачливыми инвесторами - доходность "квадратов" тогда продемонстрировала реальный рост на 27,5%.

Новости по теме

Экономика
Крымский Генбанк тайно получил от ЦБ 20 млрд рублейКрымский Генбанк тайно получил от ЦБ 20 млрд рублей
Использование новой схемы санации могло повлечь за собой санкцииПодробнее
Власти показали бизнесу свой список проектов для инвестиций в рамках "плана Белоусова"Власти показали бизнесу свой список проектов для инвестиций в рамках "плана Белоусова"
Всего в списке почти 400 проектов на сумму более 11 трлн рублейПодробнее
Emirates начала переговоры о приобретении EtihadEmirates начала переговоры о приобретении Etihad
Слияние компаний приведет к созданию крупнейшего в мире авиаперевозчика, сообщает BloombergПодробнее
Объем запасов золота в резервах РФ вырос до 2 тысяч тоннОбъем запасов золота в резервах РФ вырос до 2 тысяч тонн
ЦБ РФ в августе закупил около 31 тонны золота, а с начала года - около 162 тонн золота Подробнее
Директор Danske Bank подал в отставку из-за отмывания денег в эстонском филиалеДиректор Danske Bank подал в отставку из-за отмывания денег в эстонском филиале
Нашумевшая история с отмыванием денег через эстонский филиал крупнейшего датского банка не прояснилась, несмотря на публикацию итогов внутреннего расследованияПодробнее
Schlumberger согласилась передать РФ часть технологий ради доли в EDCSchlumberger согласилась передать РФ часть технологий ради доли в EDC
Для покупки доли в российской буровой компании Eurasia Drilling требуется получение согласия от властей РФ, пишут "Ведомости"Подробнее
Недвижимость
Последние новости
(function(w, n) { w[n] = w[n] || []; w[n].push([{ ownerId: 173858, containerId: 'adfox_151179074300466320', params: { p1: 'byuef', p2: 'emwl', puid1: '', puid2: '', puid3: '' } }, ['tablet', 'phone'], { tabletWidth: 1023, phoneWidth: 639, isAutoReloads: false }]); })(window, 'adfoxAsyncParamsAdaptive');